-[四川大学]《金融法实务》在线作业2
试卷总分:100 得分:100
第1题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确答案:
第2题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确答案:
第3题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案:
第4题,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。
A、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
D、公开的集中竞价交易
正确答案:
见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
B、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
正确答案:
第6题,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确答案:
第7题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
A、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
C、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D、出票行为发生地
正确答案:
第8题,甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
C、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
D、除丙外，其他人均不承担票据责任
正确答案:
第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
B、保监会
C、商业银行
D、证监会
正确答案:
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确答案:
第11题,下列（ ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案:
票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）：
A、文义证券
B、债权证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案:
第13题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正确答案:
第14题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确答案:
存款准备金的作用是：
A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确答案:
第16题,下列属于担保中的金钱担保的是：
A、抵押
B、质押
C、保证
D、定金
正确答案:
第17题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
正确答案:
第18题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A、自留山
B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确答案:
第19题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
正确答案:
张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案:
第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确答案:,B,C
第22题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确答案:
第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
D、保险合同是诺成合同。
正确答案:
第24题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
正确答案:,B,D
甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确答案:,B,D
第26题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
A、无条件支付的委托
B、付款人名称
C、收款人名称
D、付款日期
正确答案:,B,C
第27题,金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
B、银监会
C、证监会
D、国家外汇管理局
正确答案:,B,C,D
第28题,对承兑的说法不正确的有：
A、可以只对部分金额做出承兑
B、承兑可以附条件
C、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
正确答案:,B
第29题,商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
A、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确答案:
金融法律关系的主体包括：
A、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确答案:,B,C,D
第31题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
正确答案:
第32题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
A、错误
B、正确
正确答案:
第33题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A、错误
B、正确
正确答案:
第34题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
正确答案:
第35题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
B、正确
正确答案:
第36题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
B、正确
正确答案:
第37题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A、错误
B、正确
正确答案:
第38题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A、错误
B、正确
正确答案:
第39题,保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
A、错误
B、正确
正确答案:
第40题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A、错误
B、正确
正确答案:
试卷总分:100 得分:100
第1题,在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：
A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权
B、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利
C、一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年
D、一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月
正确答案:
第2题,下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C、收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D、在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确答案:
第3题,票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A、债权证券
B、文义证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案:
第4题,根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。
A、拍卖
B、公开竞价
C、集中交易
D、公开的集中竞价交易
正确答案:
见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A、在汇票到期日前
B、出票日起1个月内
C、出票后6个月内
D、出票后3个月内
正确答案:
第6题,背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：
A、背书无效
B、背书有效
C、背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效
D、背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
正确答案:
第7题,汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：
A、出票人的营业场所、住所或者经常居住地
B、持票人的营业场所、住所或者经常居住
C、付款人的营业场所、住所或者经常居住地
D、出票行为发生地
正确答案:
第8题,甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：
A、甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任
B、甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任
C、丁、戊、己承担1100万元的票据责任
D、除丙外，其他人均不承担票据责任
正确答案:
第9题,下列不属于金融监管机构的是：
A、国家外汇管理局
B、保监会
C、商业银行
D、证监会
正确答案:
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的"夏利"车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
正确答案:
第11题,下列（ ）行为属于内幕交易行为。
A、内幕人员利用内幕信息买卖证券
B、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D、非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案:
票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）：
A、文义证券
B、债权证券
C、流通证券
D、无因证券
正确答案:
第13题,投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
正确答案:
第14题,依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A、前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B、公司预期利润率可达同期银行存款利率
C、最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D、最近3年内财务会计文件无虚假记载
正确答案:
存款准备金的作用是：
A、中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B、央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C、央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D、央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
正确答案:
第16题,下列属于担保中的金钱担保的是：
A、抵押
B、质押
C、保证
D、定金
正确答案:
第17题,商业银行的设立应依据：
A、商业银行法
B、公司法
C、银行业监督管法
D、人民银行法
正确答案:
第18题,依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？
A、自留山
B、某中学的小汽车
C、某大学的办公楼
D、宅基地使用权
正确答案:
第19题,甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A、乙、丙各75万
B、乙100万、丙50万
C、丙100万、乙50万
D、丙90万、乙70万
正确答案:
张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A、如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B、如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C、该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D、该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案:
第21题,保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。
A、某甲为自己购买的一注彩票投保
B、某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C、某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D、某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
正确答案:,B,C
第22题,请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：
A、学校、幼儿园、医院
B、社会团体
C、国家机关
D、企业、法人的分支机构
正确答案:
第23题,下列关于保险合同的特征，表述正确的是：
A、保险合同是射幸合同
B、保险合同是最大诚信合同
C、保险合同是双务合同
D、保险合同是诺成合同。
正确答案:
第24题,关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？
A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效
B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效
C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释
D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容
正确答案:,B,D
甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签 了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？
A、请求甲恢复抵押物的价值
B、请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保
C、请求甲提前还款
D、请求甲提供补充担保
正确答案:,B,D
第26题,属于汇票绝对必要记载事项的有：
A、无条件支付的委托
B、付款人名称
C、收款人名称
D、付款日期
正确答案:,B,C
第27题,金融监督管理机构包括：
A、中国人民银行
B、银监会
C、证监会
D、国家外汇管理局
正确答案:,B,C,D
第28题,对承兑的说法不正确的有：
A、可以只对部分金额做出承兑
B、承兑可以附条件
C、承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D、承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
正确答案:,B
第29题,商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
A、借款人应提供担保
B、应订立书面借款合同
C、应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D、自营贷款期限一般不超过10年
正确答案:
金融法律关系的主体包括：
A、中央银行
B、商业银行
C、金融监管机构
D、个人
正确答案:,B,C,D
第31题,票据是设权证券，而不是证权证券。
A、错误
B、正确
正确答案:
第32题,金融活动的发展是金融法产生的前提。
A、错误
B、正确
正确答案:
第33题,商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。
A、错误
B、正确
正确答案:
第34题,按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A、错误
B、正确
正确答案:
第35题,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A、错误
B、正确
正确答案:
第36题,设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A、错误
B、正确
正确答案:
第37题,普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A、错误
B、正确
正确答案:
第38题,定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A、错误
B、正确
正确答案:
第39题,保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。
A、错误
B、正确
正确答案:
第40题,中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A、错误
B、正确
正确答案:
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