东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4 分
2. 双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是（ ）
A. 基差互换
B. 息票互换
C. 货币互换
D. 抵押互换
满分：4 分
3. 银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（ ）为付款人
A. 承兑行
B. 出票人
C. 信用证申请人
D. 通知行
满分：4 分
4. 股票可分为普通股和优先股是依据（ ）划分的。
A. 代表的股东权利
B. 是否享有表决权
C. 是否在股票上记载姓名
D. 有无面值
满分：4 分
5. （ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
满分：4 分
6. 在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（ ）
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 英式期权
D. 以上皆不对
满分：4 分
7. 在（ ）下，是以一单位本币为标准计算出一单位本币等于多少外币，本币的数量是不变的，汇率的变动完全是由外币数量的增减来表示。
A. 间接标价法
B. 直接标价法
C. 交叉标价法
D. 以上皆不对
满分：4 分
8. 以每单位外国货币值多少单位本国货币来表示外汇价格的标价方法是（ ）
A. 直接标价法
B. 间接标价法
C. 买入汇率
D. 卖出汇率
满分：4 分
9. 国库券发行时竞争性投标和非竞争性投标的区别在于（ ）
A. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购数量
B. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购数量
C. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购价格
D. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购价格
满分：4 分
10. 相对购买力平价指出汇率的预期变动率是与本国和外国（ ）差异成比例。
A. 通货膨胀率
B. 价格水平
C. 利率
D. 股指
满分：4 分
11. 承兑后，银行承兑汇票的第一付款责任人是（ ）
A. 承兑人
B. 出票人
C. 第一背书人
D. 持票人
满分：4 分
12. 同业拆借市场最早出现在（ ）
A. 美国
B. 英国
C. 中国
D. 香港
满分：4 分
13. 可转换证券一般同时具有可转换权和可赎回权。这时，这种证券实际上包含了两个期权，即（ ）
A. 投资者的买入看涨期权和发行者的买入看跌期权
B. 投资者的买入看涨期权和发行者的卖出看跌期权
C. 投资者的买入看跌期权和发行者的卖出看跌期权
D. 投资者的买入看跌期权和发行者的买入看涨期权
满分：4 分
14. （ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4 分
15. 可调利率抵押贷款是具有与某个( )相联系的贷款利率的抵押贷款工具。
A. 利率指数
B. 利率
C. 股指
D. 收益率
满分：4 分
东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 短期国库券的特征有（ ）
A. 违约风险极小
B. 适销性好
C. 流动性强
D. 面额小
E. 收入免税
满分：4 分
2. 下列属于货币市场的工具有（ ）
A. 股票市场
B. 可转让大额定期存单市场
C. 银行承兑汇票市场
D. 同业拆解市场
E. 国债市场
满分：4 分
3. 关于短期市政债券，下列说法正确的有（ ）
A. 短期市政债券是由州、城市和地方政府，以及州和地方政府设立的有关当局、区域和机构发行的，以满足暂时性现金需要为目的的短期债券
B. 短期市政债券可以分为普通债券和收入债券
C. 普通类的短期市政债券，其发行明确地受到发行政府税收的支持
D. 收入类的短期市政债券，其发行并得不到发行政府完全的信用担保
E. 收入类的短期市政债券是以某些依赖于该债券提供资金的特定项目所产生的收入为依托
满分：4 分
4. 在经济和金融体系中中央银行的作用包括（ ）
A. 控制货币供应量
B. 稳定货币与资本市场
C. 金融机构的最后贷款人
D. 维持和改进支付机制
E. 扩大就业
满分：4 分
5. 一种流动性资产必须具备的特征有（ ）
A. 价格稳定
B. 有较强的市场性
C. 可逆性
D. 高安全性
E. 贮藏性
满分：4 分
6. 以下属于货币市场的金融工具有（）。
A. 短期国库券
B. 大额可转让定期存单
C. 联邦基金
D. 银行承兑汇票
E. 公司债券
满分：4 分
7. 保险公司可以通过（ ）形式从资本市场融入资金。
A. 发行股票
B. 发行债券、发行保单
C. 发行存单
D. 发行票据
满分：4 分
8. 与普通的短期贷款相比，票据贴现具有（ ）特点
A. 普通贷款期末收取利息，票据贴现在期初就扣除利率
B. 普通贷款可以展期，而票据贴现到期即收回
C. 普通贷款的申请人即为银行的直接债务人，而票据贴现的申请人却不是银行的直接债务人
D. 票据的承兑人、出票人、背书人依次附有付款责任
E. 票据贴现融资仅会在工商企业与商业银行之间出现
满分：4 分
9. 下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4 分
10. 关于主动负债管理，下列说法正确的有（ ）
A. 资产组合的选择不再受制于已有的负债结构
B. 银行根据期望的资产组合结构来主动构造负债结构
C. 资产结构决定负债结构，负债结构为资产结构服务
D. 银行可以根据自身资产组合的需要决定拟发行的可转让存单的融资总额、期限结构、利率大小等等，以实现主动负债管理
E. 商业银行以发行普通存单作为主要资金来源时，其对负债的管理属于主动负债管理
满分：4 分
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4 分
2. 双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是（ ）
A. 基差互换
B. 息票互换
C. 货币互换
D. 抵押互换
满分：4 分
3. 银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（ ）为付款人
A. 承兑行
B. 出票人
C. 信用证申请人
D. 通知行
满分：4 分
4. 股票可分为普通股和优先股是依据（ ）划分的。
A. 代表的股东权利
B. 是否享有表决权
C. 是否在股票上记载姓名
D. 有无面值
满分：4 分
5. （ ）是以借款人的住宅为保证，确定一个周转信用额度，借款人在贷款限额内根据购买商品和劳务的需要调整贷款额。
A. 住房产权贷款
B. 信用卡
C. 借记卡
D. 住房抵押贷款
满分：4 分
6. 在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是（ ）
A. 欧式期权
B. 美式期权
C. 英式期权
D. 以上皆不对
满分：4 分
7. 在（ ）下，是以一单位本币为标准计算出一单位本币等于多少外币，本币的数量是不变的，汇率的变动完全是由外币数量的增减来表示。
A. 间接标价法
B. 直接标价法
C. 交叉标价法
D. 以上皆不对
满分：4 分
8. 以每单位外国货币值多少单位本国货币来表示外汇价格的标价方法是（ ）
A. 直接标价法
B. 间接标价法
C. 买入汇率
D. 卖出汇率
满分：4 分
9. 国库券发行时竞争性投标和非竞争性投标的区别在于（ ）
A. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购数量
B. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购数量
C. 竞争性投标报出认购数量和价格，非竞争性投标只报出认购价格
D. 非竞争性投标报出认购数量和价格，竞争性投标只报出认购价格
满分：4 分
10. 相对购买力平价指出汇率的预期变动率是与本国和外国（ ）差异成比例。
A. 通货膨胀率
B. 价格水平
C. 利率
D. 股指
满分：4 分
11. 承兑后，银行承兑汇票的第一付款责任人是（ ）
A. 承兑人
B. 出票人
C. 第一背书人
D. 持票人
满分：4 分
12. 同业拆借市场最早出现在（ ）
A. 美国
B. 英国
C. 中国
D. 香港
满分：4 分
13. 可转换证券一般同时具有可转换权和可赎回权。这时，这种证券实际上包含了两个期权，即（ ）
A. 投资者的买入看涨期权和发行者的买入看跌期权
B. 投资者的买入看涨期权和发行者的卖出看跌期权
C. 投资者的买入看跌期权和发行者的卖出看跌期权
D. 投资者的买入看跌期权和发行者的买入看涨期权
满分：4 分
14. （ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4 分
15. 可调利率抵押贷款是具有与某个( )相联系的贷款利率的抵押贷款工具。
A. 利率指数
B. 利率
C. 股指
D. 收益率
满分：4 分
东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 短期国库券的特征有（ ）
A. 违约风险极小
B. 适销性好
C. 流动性强
D. 面额小
E. 收入免税
满分：4 分
2. 下列属于货币市场的工具有（ ）
A. 股票市场
B. 可转让大额定期存单市场
C. 银行承兑汇票市场
D. 同业拆解市场
E. 国债市场
满分：4 分
3. 关于短期市政债券，下列说法正确的有（ ）
A. 短期市政债券是由州、城市和地方政府，以及州和地方政府设立的有关当局、区域和机构发行的，以满足暂时性现金需要为目的的短期债券
B. 短期市政债券可以分为普通债券和收入债券
C. 普通类的短期市政债券，其发行明确地受到发行政府税收的支持
D. 收入类的短期市政债券，其发行并得不到发行政府完全的信用担保
E. 收入类的短期市政债券是以某些依赖于该债券提供资金的特定项目所产生的收入为依托
满分：4 分
4. 在经济和金融体系中中央银行的作用包括（ ）
A. 控制货币供应量
B. 稳定货币与资本市场
C. 金融机构的最后贷款人
D. 维持和改进支付机制
E. 扩大就业
满分：4 分
5. 一种流动性资产必须具备的特征有（ ）
A. 价格稳定
B. 有较强的市场性
C. 可逆性
D. 高安全性
E. 贮藏性
满分：4 分
6. 以下属于货币市场的金融工具有（）。
A. 短期国库券
B. 大额可转让定期存单
C. 联邦基金
D. 银行承兑汇票
E. 公司债券
满分：4 分
7. 保险公司可以通过（ ）形式从资本市场融入资金。
A. 发行股票
B. 发行债券、发行保单
C. 发行存单
D. 发行票据
满分：4 分
8. 与普通的短期贷款相比，票据贴现具有（ ）特点
A. 普通贷款期末收取利息，票据贴现在期初就扣除利率
B. 普通贷款可以展期，而票据贴现到期即收回
C. 普通贷款的申请人即为银行的直接债务人，而票据贴现的申请人却不是银行的直接债务人
D. 票据的承兑人、出票人、背书人依次附有付款责任
E. 票据贴现融资仅会在工商企业与商业银行之间出现
满分：4 分
9. 下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4 分
10. 关于主动负债管理，下列说法正确的有（ ）
A. 资产组合的选择不再受制于已有的负债结构
B. 银行根据期望的资产组合结构来主动构造负债结构
C. 资产结构决定负债结构，负债结构为资产结构服务
D. 银行可以根据自身资产组合的需要决定拟发行的可转让存单的融资总额、期限结构、利率大小等等，以实现主动负债管理
E. 商业银行以发行普通存单作为主要资金来源时，其对负债的管理属于主动负债管理
满分：4 分
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