东财《个人财务规划》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 领取基本养老金的条件不包括（ ）。
A. 达到法定退休年龄办理退休手续
B. 所在单位和个人依法参加养老保险并履行了缴费义务
C. 个人缴费至少满15年
D. 个人缴费至少满10年
此题选: D 满分：4 分
2. 由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书是( )。
A. CFP证书
B. AFP证书
C. CICFP证书
D. ChFP证书
满分：4 分
3. 某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是( )。
A. 市场利率
B. 实际利率
C. 名义利率
D. 法定利率
满分：4 分
4. 购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（ ）。
A. 父母―家庭经济支柱―子女
B. 家庭经济支柱―父母―子女
C. 子女―家庭经济支柱―父母
D. 子女―父亲―母亲
满分：4 分
5. 以下哪项不属于助学贷款（ ）。
A. 学生贷款
B. 国家教育助学贷款
C. 一般性商业助学贷款
D. 大学生创业贷款
此题选: D 满分：4 分
6. 接受受托人委托，并根据受托人提供的计划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构是（ ）。
A. 受托人
B. 账户管理人
C. 托管人
D. 投资管理人
满分：4 分
7. 不属于投资型保险险种的是（ ）。
A. 分红保险
B. 投资连结保险
C. 万能保险
D. 健康保险
此题选: D 满分：4 分
8. 利用年报酬率为5%的投资工具，本金变成一倍的时间是（ ）。
A. 16年
B. 15年
C. 14.4年
D. 13年
满分：4 分
9. 负责选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及其他中介服务机构，制定企业年金方案和投资策略的（ ）。
A. 受托人
B. 账户管理人
C. 托管人
D. 投资管理人
满分：4 分
10. 高度追求资金的增值，愿意接受可能年年出现的大幅波动，以换取资金高成长的可能性，这种人属于（ ）。
A. 保守型
B. 中庸型
C. 进取型
D. 前三种均不是
满分：4 分
11. 一套售价30万元的房子，按揭为7成，假设年金现值为11.47，则每月需要摊还的本息费用为（ ）。
A. 1505元
B. 1515元
C. 1526元
D. 1536元
满分：4 分
12. 家居用品、衣服、住房、汽车等属于（ ）。
A. 个人使用资产
B. 财务资产
C. 奢侈资产
D. 债权资产
满分：4 分
13. 每期期末发生等额收付款项的年金是（ ）。
A. 普通年金
B. 先付年金
C. 递延年金
D. 永续年金
满分：4 分
14. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。
A. 是否有稳定充足收入
B. 是否购买适当保险
C. 是否享受社会保障
D. 是否有遗嘱准备
此题选: D 满分：4 分
15. 家庭有价值的收藏品属于（ ）。
A. 个人使用资产
B. 财务资产
C. 奢侈资产
D. 债权资产
满分：4 分
东财《个人财务规划》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 以下属于个人财务规划组成部分的有（ ）。
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 教育规划
E. 退休规划
满分：4 分
2. 以下属于家庭净所得的项目有（ ）。
A. 彩票收入
B. 财产继承
C. 自住住房的资产增值
D. 工资和薪金
E. 利息收入
此题选: DE 满分：4 分
3. 保险规划的优势有（ ）。
A. 财富积累
B. 税务优势
C. 债务优势
D. 抵抗通货膨胀优势
E. 增值优势
满分：4 分
4. 退休规划的影响因素有（ ）。
A. 退休时间及退休后生存时间
B. 退休后消费需求
C. 目前的资产数量
D. 每年的节余
E. 投资收益率
满分：4 分
5. 借款人具有偿还能力时，可提前偿还贷款，具体方式有（ ）。
A. 全部提前还款
B. 部分提前还款，月供不变，缩短还款期
C. 部分提前还款，月供减少，还款期不变
D. 部分提前还款，月供减少，还款期缩短
E. 随机偿还
满分：4 分
6. 进行财务规划的重要时期是（ ）。
A. 少年
B. 青年
C. 中年
D. 老年
E. 退休期
满分：4 分
7. 制定个人财务规划的主要依据是（ ）。
A. 客观情况
B. 财务资源
C. 国际形势
D. 国家政策
E. 风险承受能力
满分：4 分
8. 按照国家或各级地方政府规定的比例交付的下列专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税（ ）。
A. 住房公积金
B. 医疗保险金
C. 基本养老保险金
D. 失业保险基金
E. 生育保险金
满分：4 分
9. 教育投资的资金来源有（ ）。
A. 自身收入和资产
B. 奖学金
C. 贷款
D. 政府教育资助
E. 子女兼职收入
满分：4 分
10. 住房公积金贷款的还款方式主要包括（ ）
A. 一次性还本付息
B. 等额本金还款法
C. 等额本息还款法
D. 等比累进还款法
E. 等额累进还款法
满分：4 分
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 领取基本养老金的条件不包括（ ）。
A. 达到法定退休年龄办理退休手续
B. 所在单位和个人依法参加养老保险并履行了缴费义务
C. 个人缴费至少满15年
D. 个人缴费至少满10年
此题选: D 满分：4 分
2. 由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书是( )。
A. CFP证书
B. AFP证书
C. CICFP证书
D. ChFP证书
满分：4 分
3. 某一时刻金融市场上实际通行的各种利率是( )。
A. 市场利率
B. 实际利率
C. 名义利率
D. 法定利率
满分：4 分
4. 购买保险时，家庭人员先后保障的顺序应是（ ）。
A. 父母―家庭经济支柱―子女
B. 家庭经济支柱―父母―子女
C. 子女―家庭经济支柱―父母
D. 子女―父亲―母亲
满分：4 分
5. 以下哪项不属于助学贷款（ ）。
A. 学生贷款
B. 国家教育助学贷款
C. 一般性商业助学贷款
D. 大学生创业贷款
此题选: D 满分：4 分
6. 接受受托人委托，并根据受托人提供的计划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构是（ ）。
A. 受托人
B. 账户管理人
C. 托管人
D. 投资管理人
满分：4 分
7. 不属于投资型保险险种的是（ ）。
A. 分红保险
B. 投资连结保险
C. 万能保险
D. 健康保险
此题选: D 满分：4 分
8. 利用年报酬率为5%的投资工具，本金变成一倍的时间是（ ）。
A. 16年
B. 15年
C. 14.4年
D. 13年
满分：4 分
9. 负责选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及其他中介服务机构，制定企业年金方案和投资策略的（ ）。
A. 受托人
B. 账户管理人
C. 托管人
D. 投资管理人
满分：4 分
10. 高度追求资金的增值，愿意接受可能年年出现的大幅波动，以换取资金高成长的可能性，这种人属于（ ）。
A. 保守型
B. 中庸型
C. 进取型
D. 前三种均不是
满分：4 分
11. 一套售价30万元的房子，按揭为7成，假设年金现值为11.47，则每月需要摊还的本息费用为（ ）。
A. 1505元
B. 1515元
C. 1526元
D. 1536元
满分：4 分
12. 家居用品、衣服、住房、汽车等属于（ ）。
A. 个人使用资产
B. 财务资产
C. 奢侈资产
D. 债权资产
满分：4 分
13. 每期期末发生等额收付款项的年金是（ ）。
A. 普通年金
B. 先付年金
C. 递延年金
D. 永续年金
满分：4 分
14. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。
A. 是否有稳定充足收入
B. 是否购买适当保险
C. 是否享受社会保障
D. 是否有遗嘱准备
此题选: D 满分：4 分
15. 家庭有价值的收藏品属于（ ）。
A. 个人使用资产
B. 财务资产
C. 奢侈资产
D. 债权资产
满分：4 分
东财《个人财务规划》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 以下属于个人财务规划组成部分的有（ ）。
A. 现金规划
B. 投资规划
C. 保险规划
D. 教育规划
E. 退休规划
满分：4 分
2. 以下属于家庭净所得的项目有（ ）。
A. 彩票收入
B. 财产继承
C. 自住住房的资产增值
D. 工资和薪金
E. 利息收入
此题选: DE 满分：4 分
3. 保险规划的优势有（ ）。
A. 财富积累
B. 税务优势
C. 债务优势
D. 抵抗通货膨胀优势
E. 增值优势
满分：4 分
4. 退休规划的影响因素有（ ）。
A. 退休时间及退休后生存时间
B. 退休后消费需求
C. 目前的资产数量
D. 每年的节余
E. 投资收益率
满分：4 分
5. 借款人具有偿还能力时，可提前偿还贷款，具体方式有（ ）。
A. 全部提前还款
B. 部分提前还款，月供不变，缩短还款期
C. 部分提前还款，月供减少，还款期不变
D. 部分提前还款，月供减少，还款期缩短
E. 随机偿还
满分：4 分
6. 进行财务规划的重要时期是（ ）。
A. 少年
B. 青年
C. 中年
D. 老年
E. 退休期
满分：4 分
7. 制定个人财务规划的主要依据是（ ）。
A. 客观情况
B. 财务资源
C. 国际形势
D. 国家政策
E. 风险承受能力
满分：4 分
8. 按照国家或各级地方政府规定的比例交付的下列专项基金或资金存入银行个人账户所取得的利息收入免征个人所得税（ ）。
A. 住房公积金
B. 医疗保险金
C. 基本养老保险金
D. 失业保险基金
E. 生育保险金
满分：4 分
9. 教育投资的资金来源有（ ）。
A. 自身收入和资产
B. 奖学金
C. 贷款
D. 政府教育资助
E. 子女兼职收入
满分：4 分
10. 住房公积金贷款的还款方式主要包括（ ）
A. 一次性还本付息
B. 等额本金还款法
C. 等额本息还款法
D. 等比累进还款法
E. 等额累进还款法
满分：4 分
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