东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 借款人通过银行或者其他金融机构，在债券面值货币所属国以外的国家发行并推销的债券，属于（ ）
A. 外国债券
B. 欧洲债券
C. 美洲债券
D. 以上皆不是
满分：4 分
2. 下列哪种效应使得名义利率变化超过通胀率的变化（ ）
A. 财富效应
B. 收入效应
C. 折旧效应
D. 税收效应
此题选: D 满分：4 分
3. 在信贷市场中，总是具有高风险的借款人最有动力申请贷款，这是（ ）现象。
A. 逆向选择
B. 道德风险
C. 流动性风险
D. 利率风险
满分：4 分
4. 金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4 分
5. 附有选择权的利率互换与传统的利率互换的区别是（ ）
A. 附有选择权的利率互换是场内交易，传统的利率互换是场外交易
B. 传统互换中的互换名义本金是不变的，而附有选择权的利率互换的互换名义本金是按一个双方一致同意的分期偿还表逐期递减的
C. 附有选择权的利率互换是浮动利率与浮动利率之间的互换，传统的利率互换是固定与浮动的利息支付之间的互换
D. 附有选择权的利率互换的本金是实际参与交换的，传统的利率互换的本金是名义上的，不真正交换
满分：4 分
6. 基于市场的信用度指标假设当前市场为（ ）
A. 弱有效市场
B. 中强有效市场
C. 强有效市场
D. 以上皆不对
满分：4 分
7. 股票可分为普通股和优先股是依据（ ）划分的。
A. 代表的股东权利
B. 是否享有表决权
C. 是否在股票上记载姓名
D. 有无面值
满分：4 分
8. 可转换证券一般同时具有可转换权和可赎回权。这时，这种证券实际上包含了两个期权，即（ ）
A. 投资者的买入看涨期权和发行者的买入看跌期权
B. 投资者的买入看涨期权和发行者的卖出看跌期权
C. 投资者的买入看跌期权和发行者的卖出看跌期权
D. 投资者的买入看跌期权和发行者的买入看涨期权
满分：4 分
9. 票据付款人承诺在票据到期日支付票载金额的行为是（ ）
A. 承兑
B. 保证
C. 背书
D. 追索
满分：4 分
10. 主要从事商业和消费信贷及租赁业务的金融机构是（ ）
A. 金融公司
B. 交易商公司
C. 投资公司
D. 共同基金
满分：4 分
11. 银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（ ）为付款人
A. 承兑行
B. 出票人
C. 信用证申请人
D. 通知行
满分：4 分
12. 巴塞尔协议规定商业银行的资本资产比率是（ ）
A. 7％
B. 8％
C. 9％
D. 10％
满分：4 分
13. 1944年建立的布雷顿森林体系建立的是（ ）本位制
A. 金本位
B. 金汇兑
C. 银本位
D. 金块本位
满分：4 分
14. （ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4 分
15. 赎回条款的实质是（ ）
A. 赋予证券发行者的一种买入期权
B. 赋予证券发行者的一种卖出期权
C. 赋予证券投资者的一种买入期权
D. 赋予证券投资者的一种卖出期权
满分：4 分
东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4 分
2. 国际银行服务设施的种类包括（ ）
A. 国际部
B. 空壳分支机构
C. 代表处
D. 国际银行设施
E. 办事处
满分：4 分
3. 下列涉及两方当事人的票据有（ ）
A. 汇票
B. 支票
C. 本票
D. 银行承兑票据
满分：4 分
4. 银行净资产的价值变动受以下哪几个因素的影响（ ）
A. 持续期缺口
B. 凸性缺口
C. 总资产价值
D. 利率变动
E. 价格变动
满分：4 分
5. 与普通的短期贷款相比，票据贴现具有（ ）特点
A. 普通贷款期末收取利息，票据贴现在期初就扣除利率
B. 普通贷款可以展期，而票据贴现到期即收回
C. 普通贷款的申请人即为银行的直接债务人，而票据贴现的申请人却不是银行的直接债务人
D. 票据的承兑人、出票人、背书人依次附有付款责任
E. 票据贴现融资仅会在工商企业与商业银行之间出现
满分：4 分
6. 关于剥离证券，正确的论述有（ ）
A. 其持续期等于期限
B. IO或PO的到期价格就等于利息额或面值
C. 在持有期内不管利率如何变化，不会影响IO或PO的最终价格
D. 每一张IO与PO任何时候都可以可以在公开市场上买卖，其价值随着到期日（利息或本金的付款日期）的临近而上升
E. 剥离证券投资者的收益率被锁定
满分：4 分
7. 金融创新指金融机构为创造机会、追求更大利润而对金融要素进行的重新组合，包括（ ）
A. 金融工具创新
B. 融资方式创新
C. 金融市场创新
D. 支付清算手段创新
E. 金融组织形式创新
满分：4 分
8. 可赎回债券与相同条件的不可赎回债券相比，（ ）。
A. 收益率要高一些
B. 收益率要低一些
C. 价格要高一些
D. 价格要低一些
E. 以上皆不对
满分：4 分
9. 一个流动性良好的证券要同时满足( )
A. 适销性
B. 价格稳定性
C. 可逆性
D. 安全性
E. 交易性
满分：4 分
10. 我国的政策银行包括（ ）
A. 国家开发银行
B. 国家进出口银行
C. 农业发展银行
D. 中国交通银行
E. 中国人民银行
满分：4 分
试卷总分：100
单选题
多选题
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。）
V
1. 借款人通过银行或者其他金融机构，在债券面值货币所属国以外的国家发行并推销的债券，属于（ ）
A. 外国债券
B. 欧洲债券
C. 美洲债券
D. 以上皆不是
满分：4 分
2. 下列哪种效应使得名义利率变化超过通胀率的变化（ ）
A. 财富效应
B. 收入效应
C. 折旧效应
D. 税收效应
此题选: D 满分：4 分
3. 在信贷市场中，总是具有高风险的借款人最有动力申请贷款，这是（ ）现象。
A. 逆向选择
B. 道德风险
C. 流动性风险
D. 利率风险
满分：4 分
4. 金融市场可分为公开市场和协议市场，下列属于公开市场交易的是（ ）
A. 银行信贷
B. 购买保险
C. 在证券交易所买卖证券
D. 通过经纪人出售未上市的股票
满分：4 分
5. 附有选择权的利率互换与传统的利率互换的区别是（ ）
A. 附有选择权的利率互换是场内交易，传统的利率互换是场外交易
B. 传统互换中的互换名义本金是不变的，而附有选择权的利率互换的互换名义本金是按一个双方一致同意的分期偿还表逐期递减的
C. 附有选择权的利率互换是浮动利率与浮动利率之间的互换，传统的利率互换是固定与浮动的利息支付之间的互换
D. 附有选择权的利率互换的本金是实际参与交换的，传统的利率互换的本金是名义上的，不真正交换
满分：4 分
6. 基于市场的信用度指标假设当前市场为（ ）
A. 弱有效市场
B. 中强有效市场
C. 强有效市场
D. 以上皆不对
满分：4 分
7. 股票可分为普通股和优先股是依据（ ）划分的。
A. 代表的股东权利
B. 是否享有表决权
C. 是否在股票上记载姓名
D. 有无面值
满分：4 分
8. 可转换证券一般同时具有可转换权和可赎回权。这时，这种证券实际上包含了两个期权，即（ ）
A. 投资者的买入看涨期权和发行者的买入看跌期权
B. 投资者的买入看涨期权和发行者的卖出看跌期权
C. 投资者的买入看跌期权和发行者的卖出看跌期权
D. 投资者的买入看跌期权和发行者的买入看涨期权
满分：4 分
9. 票据付款人承诺在票据到期日支付票载金额的行为是（ ）
A. 承兑
B. 保证
C. 背书
D. 追索
满分：4 分
10. 主要从事商业和消费信贷及租赁业务的金融机构是（ ）
A. 金融公司
B. 交易商公司
C. 投资公司
D. 共同基金
满分：4 分
11. 银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（ ）为付款人
A. 承兑行
B. 出票人
C. 信用证申请人
D. 通知行
满分：4 分
12. 巴塞尔协议规定商业银行的资本资产比率是（ ）
A. 7％
B. 8％
C. 9％
D. 10％
满分：4 分
13. 1944年建立的布雷顿森林体系建立的是（ ）本位制
A. 金本位
B. 金汇兑
C. 银本位
D. 金块本位
满分：4 分
14. （ ）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。
A. 远期外汇
B. 即期外汇
C. 外汇期货
D. 外汇期权
满分：4 分
15. 赎回条款的实质是（ ）
A. 赋予证券发行者的一种买入期权
B. 赋予证券发行者的一种卖出期权
C. 赋予证券投资者的一种买入期权
D. 赋予证券投资者的一种卖出期权
满分：4 分
东财《金融市场学》在线作业一
试卷总分：100
单选题
多选题
二、多选题（共 10 道试题，共 40 分。）
V
1. 下面哪种金融工具具有支付功能（ ）。
A. 股票
B. 债券
C. 现金
D. 信用卡
E. 旅行支票
满分：4 分
2. 国际银行服务设施的种类包括（ ）
A. 国际部
B. 空壳分支机构
C. 代表处
D. 国际银行设施
E. 办事处
满分：4 分
3. 下列涉及两方当事人的票据有（ ）
A. 汇票
B. 支票
C. 本票
D. 银行承兑票据
满分：4 分
4. 银行净资产的价值变动受以下哪几个因素的影响（ ）
A. 持续期缺口
B. 凸性缺口
C. 总资产价值
D. 利率变动
E. 价格变动
满分：4 分
5. 与普通的短期贷款相比，票据贴现具有（ ）特点
A. 普通贷款期末收取利息，票据贴现在期初就扣除利率
B. 普通贷款可以展期，而票据贴现到期即收回
C. 普通贷款的申请人即为银行的直接债务人，而票据贴现的申请人却不是银行的直接债务人
D. 票据的承兑人、出票人、背书人依次附有付款责任
E. 票据贴现融资仅会在工商企业与商业银行之间出现
满分：4 分
6. 关于剥离证券，正确的论述有（ ）
A. 其持续期等于期限
B. IO或PO的到期价格就等于利息额或面值
C. 在持有期内不管利率如何变化，不会影响IO或PO的最终价格
D. 每一张IO与PO任何时候都可以可以在公开市场上买卖，其价值随着到期日（利息或本金的付款日期）的临近而上升
E. 剥离证券投资者的收益率被锁定
满分：4 分
7. 金融创新指金融机构为创造机会、追求更大利润而对金融要素进行的重新组合，包括（ ）
A. 金融工具创新
B. 融资方式创新
C. 金融市场创新
D. 支付清算手段创新
E. 金融组织形式创新
满分：4 分
8. 可赎回债券与相同条件的不可赎回债券相比，（ ）。
A. 收益率要高一些
B. 收益率要低一些
C. 价格要高一些
D. 价格要低一些
E. 以上皆不对
满分：4 分
9. 一个流动性良好的证券要同时满足( )
A. 适销性
B. 价格稳定性
C. 可逆性
D. 安全性
E. 交易性
满分：4 分
10. 我国的政策银行包括（ ）
A. 国家开发银行
B. 国家进出口银行
C. 农业发展银行
D. 中国交通银行
E. 中国人民银行
满分：4 分
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